كيفية الحذر من عمليات الاحتيال التي تنتحل صفة مجموعة البنك الدولي
انتبه للعلامات التحذيرية الشائعة
عمليات الاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي والبريد الإلكتروني
عمليات الاحتيال عبر الهاتف والرسائل النصية والرسائل البريدية
الأسئلة الشائعة حول عمليات الاحتيال
نعم، يجب على الأفراد والشركات توخي الحذر لتجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال الاستثماري، المعروفة باسم عمليات الاحتيال المالي المسبق. تستغل بعض هذه العمليات اسمنا أو تدّعي زوراً انتسابها إلى مجموعة البنك الدولي.
تنشأ العديد من عمليات الاحتيال، المعروفة باسم عمليات الاحتيال المالي المسبق، في نيجيريا، وتُعرف باسم "عمليات الاحتيال النيجيرية" أو "4-1-9" نسبةً إلى المادة من قانون العقوبات النيجيري التي تُعنى بهذا النوع من الاحتيال. كما نشأت عمليات احتيال أخرى في ساحل العاج وسيراليون.
تشير تقديرات الشرطة إلى إرسال آلاف من هذه الرسائل عبر الفاكس أو البريد الإلكتروني أسبوعياً، موجهةً إلى أفراد وشركات حول العالم. نسبة ضئيلة جداً منها فقط تستخدم اسم البنك.
ظهرت عمليتان احتياليتان في جنوب إفريقيا. تتضمنان طلبات لفتح حساب مصرفي شخصي في البنك، وهو ليس بنكاً تجارياً، بالإضافة إلى رسائل هاتفية يتركها المحتالون لإبلاغ الضحايا المحتملين بفوزهم بأموال يمكن استردادها من البنك الدولي.
شهدت كوريا الجنوبية مؤخرًا عملية احتيال. استغل المحتال اسم لجنة التفتيش التابعة للبنك الدولي ورئيسها، لابتزاز الضحية ودفع مبلغ مالي مقابل حصولها على قرض مُعتمد. تُعدّ لجنة التفتيش التابعة للبنك الدولي آلية مستقلة لتلقي الشكاوى من الأفراد والمجتمعات الذين يعتقدون أن بيئتهم أو سبل عيشهم قد تضررت، أو يُحتمل أن تتضرر، من مشروع ممول من البنك الدولي. لا تُجري لجنة التفتيش التابعة للبنك الدولي أي معاملات تجارية، بما في ذلك تلك المشار إليها في الرسالة، ولا تطلب أي مبالغ مالية من أطراف ثالثة.
لاحظنا تزايدًا في استخدام نماذج وأوراق رسمية مُتقنة لإرسال ما يبدو أنها مراسلات رسمية لمجموعة البنك الدولي، بالإضافة إلى العديد من عمليات الاحتيال التي تُشير إلى البنك. كما ينتحل المحتالون أحيانًا صفة مدققي حسابات البنك أو أعضاء الوفد الإقليمي لغرب أفريقيا التابع للبنك.
مؤخرًا، أُرسلت مراسلات عبر الفاكس إلى دائنين لحكومات غرب أفريقيا، زاعمين أن هذه الحكومات تُخوّلهم سداد ديون سابقة. وقد استُخدمت أوراق رسمية تُشبه أوراق البنك.
عادةً، تطلب هذه الرسائل من الضحايا المحتملين تقديم معلومات شخصية مثل التوقيعات أو بيانات الحسابات المصرفية، ودفع رسوم مُقدمة، تُوصف غالبًا بأنها "رسوم معالجة". في المقابل، يُوعد الضحية المحتمل بمبالغ مالية لا ينوي مُطالب هذه "الرسوم" دفعها. في بعض الحالات، استخدم مُطالبو الأموال أسماء موظفين حقيقيين في البنك لتوقيع الرسائل لتعزيز مصداقيتهم.
إليكم مثال على عملية احتيال كهذه باستخدام أوراق رسمية وتوقيعات تُشبه أوراق البنك. انظر المثال (ملف PDF).
في جنوب أفريقيا، تتضمن إحدى الحيل الجديدة إرسال رسالة نصية إلى الهاتف المحمول تُفيد بفوز المُستلم بجائزة مالية تُدفع من البنك. وتطلب الرسالة من المُستلم الاتصال برقم مُحدد لترتيب عملية الدفع. وقد تم كشف هذه الحيلة عندما وصل الضحية المُحتمل إلى أحد فروع البنك في البلاد لطلب الدفع، حيث لم يتمكن من الاتصال بالرقم الموجود في بلد آخر على هاتفه المحمول.
للاطلاع على مثال (ملف PDF) لهذا النوع من عمليات الاحتيال المصرفي الشخصي، يُرجى زيارة الموقع الإلكتروني.
في كوريا الجنوبية، أرسل المُحتال رسالة إلى الضحية مُستخدمًا شعار لجنة التفتيش التابعة للبنك الدولي واسم رئيسها. وكان المُحتال يستخدم الرسالة لطلب دفع مبلغ مالي ليتمكن الضحية من الحصول على قرض مُعتمد باسمه. ويجري التحقيق في هذه القضية.
فيما يلي نص الرسالة التي أرسلها المُحتال باستخدام شعار لجنة التفتيش التابعة للبنك الدولي الذي يبدو رسميًا: انظر المثال (ملفPDF).
... ليس لدينا أي علاقة بمثل هذه المخططات، ونحذر الجمهور من توخي الحذر الشديد من هذه الطلبات وغيرها من الطلبات المماثلة التي تدعي زوراً أنها تابعة للبنك أو أي عضو في مجموعة البنك الدولي.
إذا تلقيت طلبًا ماليًا يبدو غير معتاد من شخص أو أشخاص يدّعون انتسابهم لمجموعة البنك الدولي، أو إذا ساورتك شكوك حول مدى صحة مشاركة مجموعة البنك الدولي في أي معاملة أو طلب أو إشعار أو توجيه، فلا تستجب لهذا الطلب ولا ترسل أي أموال أو تُفصح عن أي تفاصيل خاصة بحسابك المصرفي. للتحقق من كون أي فرد موظفًا في البنك الدولي، يُرجى التواصل مع مركز خدمات الموارد البشرية التابع للبنك الدولي على الرقم 202-473-2222 أو عبر البريد الإلكتروني hroperations@worldbank.org. يُعنى مركز خدمات الموارد البشرية بالتحقق من بيانات التوظيف لموظفي البنك الدولي.
للتحقق من كون أي شخص يدّعي تمثيل البنك الدولي موظفًا فيه، يُرجى التواصل مع مركز خدمات الموارد البشرية التابع للبنك الدولي على الرقم 202-473-2222 أو عبر البريد الإلكتروني hroperations@worldbank.org. يُعنى مركز خدمات الموارد البشرية بالتحقق من بيانات التوظيف لموظفي البنك الدولي.
لا يُجري البنك الدولي عادةً تحقيقات في هذا النوع من عمليات الاحتيال. إذا كنت تعتقد أنك وقعت ضحية لعملية احتيال من هذا النوع، فعليك الاتصال بسلطات إنفاذ القانون المحلية.
يمكنك العثور على مزيد من المعلومات حول هذه الأنواع من عمليات الاحتيال على مواقع إلكترونية مختلفة، بما في ذلك مواقع مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) ووزارة الخزانة الأمريكية وهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية.
https://www.fbi.gov/scams-and-safety/common-fraud-schemes/advance-fee-schemes https://www.occ.gov/topics/consumer-protection/fraud-resources/advance-fee-fraud.html
https://www.sec.gov/fast-answers/answersadvancefeefraudhtm.html
هناك عملية احتيال عالمية تتضمن إعلانات وظائف وهمية وعروض عمل مزيفة تدّعي أنها صادرة عن مجموعة البنك الدولي أو مرتبطة بها. تُستخدم هذه العملية للحصول على أموال و/أو معلومات شخصية بطريقة غير مشروعة.
لا تطلب مجموعة البنك الدولي أي مبالغ مالية كجزء من عملية التوظيف.
ستصلك المراسلات الرسمية من مجموعة البنك الدولي دائمًا عبر عناوين بريد إلكتروني تنتهي بـ @worldbankgroup.org أو @worldbank.org أو @ifc.org. إذا كنت تعتقد أنك ضحية محتملة لعرض عمل احتيالي، يُرجى إرسال أي معلومات ذات صلة تلقيتها إلى ethics_helpline@worldbank.org.