عمليات النصب والاستثمارات الاحتيالية التي تسئ استخدام اسم البنك الدولي

أسئلة يتكرر طرحها
  1. هل ينبغي على الأفراد والشركات الحذر من عمليات الاستثمار الاحتيالية وعمليات النصب الأخرى التي تسيء استخدام اسم البنك الدولي؟
  2. ما الأشكال التي تتخذها عمليات النصب والاحتيال هذه؟
  3. ما الذي يتعين عليك القيام به إذا تلقيت إخطاراً مشكوكاً فيه بشأن كسب مبلغ من المال من البنك الدولي؛ أو إذا تلقيت رسائل بالفاكس أو بالبريد الإلكتروني أو أية مراسلات أخرى مشبوهة تشمل طلبات بتحويل أموال أو مدفوعات تشير إلى البنك الدولي أو أية مؤسسة بمجموعة البنك؛ أو إغراء لفتح حساب مصرفي شخصي لدى البنك الدولي؟
  4. إعلانات وعروض الوظائف الاحتيالية: ما الذي يتعين عليك القيام به إذا تلقيت إخطاراً مشكوكاً فيه بشأن إعلان أو عرض وظائف لدى مجموعة البنك الدولي يطلب منك أن ترسل مبلغاً من المال في إطار عملية التوظيف؟

 

1. هل ينبغي على الأفراد والشركات الحذر من عمليات النصب نتيجة الاستثمارات الاحتيالية التي تسيء استخدام اسم البنك الدولي؟

نعم، يتعين على الأفراد والشركات أن تأخذ الحيطة كي لا تقع ضحية لعمليات نصب استثماري تُعرف باسم " عمليات الاحتيال القائمة على دفع رسوم مسبقة". إذ إن بعضاً من هذه العمليات يقوم بإساءة استخدام اسم البنك أو الادعاء زوراً وبهتاناً بانتسابها إلى مجموعة البنك الدولي.

ويذكر أن العديد من عمليات النصب مثل عمليات الاحتيال التي تقوم على دفع رسوم مسبقة نشأت في نيجيريا وتعرف أيضاً باسم "الحيل النيجيرية" أو خطابات "4-1-9" تبعاً لرقم ذلك الفصل من قانون العقوبات النيجيري الذي يتعامل مع هذا النوع من الاحتيال. وقد نشأت بعض عمليات النصب والاحتيال الأخرى في كوت ديفوار وسيراليون.

ووفقاً لتقديرات الشرطة، فإن آلافاً من عمليات النصب والاحتيال هذه ترسل بالفاكس أو البريد الإلكتروني كل أسبوع مُعنونة إلى أفراد وشركات في كافة أرجاء العالم. ويستغل جزء صغير فحسب بالفعل من هذه العمليات اسم البنك الدولي.

وفي الآونة الأخيرة، ظهرت عمليتا نصب واحتيال جديدتان في جنوب أفريقيا. وقد تضمنتا إغراء بفتح حساب مصرفي شخصي لدى البنك الدولي علماً بأن البنك الدولي ليس بنكاً تجارياً، وكذلك رسائل هاتفية من مرتكبي هاتين العمليتين تخبر الضحايا المراد الإيقاع بهم بأنهم ربحوا أموالاً يمكن صرفها من البنك الدولي.

أسئلة يتكرر طرحها

 

2. ما الأشكال التي تتخذها عمليات النصب والاحتيال هذه؟

لقد رأينا تزايداً في استخدام أشكال معقدة وأوراق شبه رسمية لإرسال ما قد يبدو في الظاهر مراسلات مشروعة لمجموعة البنك الدولي، كما رأينا أيضاً عدة عمليات تشير إلى اسم البنك. علاوة على ذلك، يقدم المحتالون أنفسهم في بعض الأحيان على أنهم "مراجعو حسابات بالبنك الدولي" أو "أعضاء وفد مكتب البنك الدولي لمنطقة غرب أفريقيا".

وقد أرسل المحتالون مؤخراً رسائل بالفاكس إلى مقرضي حكومات بغرب أفريقيا، يدّعون فيها أنهم مُخَوَّلون من هذه الحكومات بسداد ديون سابقة. وجرى استخدام أوراق تبدو رسمية وصادرة عن البنك الدولي في هذه المراسلات.

وفي العادة كانت تتضمن "عمليات النصب والاحتيال" عمليات إغواء تشجع الضحايا المحتملين على تقديم معلومات شخصية مثل توقيعاتهم أو معلومات عن حساباتهم المصرفية ودفع رسوم مسبقة معيّنة، وكثيراً ما كانت تقدم هذه الرسوم على أنها "رسوم إدارية". وفي المقابل، تحصل الضحية المستهدفة على وعد بالحصول على أموال لا ينوي الشخص المحتال الذي يحصّل "الرسوم" دفعها إطلاقاً. وفي بعض الحالات، استخدم المحتالون أسماء موظفين حقيقيين بالبنك الدولي لتوقيع خطابات بغرض تعزيز مصداقيتهم.

وفيما يلي مثال على إحدى عمليات النصب التي تستخدم أوراقاً تشبه أوراق البنك الرسمية وتوقيعاً. انظر المثال (pdf).

في جنوب أفريقيا، تتضمن إحدى عمليات النصب الجديدة إخطاراً في صورة رسالة تُترك على الهاتف المحمول بأن متلقي الرسالة قد ربح مبلغاً من المال يصرفه من البنك الدولي. وتوجه هذه الرسالة الشخص نحو الاتصال برقم محدد لترتيب عملية الدفع. وتم كشف عملية النصب هذه عندما وصلت الضحية المرتقبة إلى مكتب البنك الدولي في هذا البلد تطلب المبلغ نظراً لأن رقم الهاتف في بلد آخر الذي تم تركه على هاتف هذا الشخص للأسف لا يمكن الاتصال به.

انظر مثالا بتنسيق (pdf) عن هذه النوعية من العمليات المصرفية الشخصية.

ويتنصل البنك الدولي من أية مسؤولية تجاه مثل هذه العمليات ويحذر الجمهور أن يأخذ حذره بصورة تامة حيال هذه الحيل وكافة عمليات الإغواء الشبيهة الأخرى التي تدعي كذباً انتسابها إلى البنك الدولي أو أية مؤسسة تابعة لمجموعة البنك الدولي.

أسئلة يتكرر طرحها

 

3. ما الذي يتعين عليك القيام به إذا تلقيت إخطاراً مشكوكاً فيه بشأن كسب مبلغ من المال من البنك الدولي؛ أو إذا تلقيت رسائل بالفاكس أو بالبريد الإلكتروني أو أية مراسلات أخرى مشبوهة تشمل طلبات بتحويل أموال أو مدفوعات تشير إلى البنك الدولي أو أية مؤسسة بمجموعة البنك؛ أو إغراء لفتح حساب مصرفي شخصي لدى البنك الدولي؟

إذا تلقيت ما يبدو وكأنه طلب بأموال غير عادي من شخص (أشخاص) يدعون أنهم أعضاء بمجموعة البنك الدولي، أو إذا كانت لديك مخاوف تتعلق بصحة مشاركة مجموعة البنك الدولي فعليا في عملية محددة أو في عملية إغراء أو إخطار أو تعليمات أو طلب، لا تجب على هذا الطلب، ولا ترسل أية أموال أو أي تفاصيل عن حسابك المصرفي الشخصي.

 وإذا أردت التحقق من عمل أي شخص بعينه بالبنك الدولي، يرجى الاتصال بمركز خدمة الموارد البشرية بالبنك الدولي على هاتف رقم: 2222 -473-202 أو البريد الإلكتروني التالي: hrsoperations@worldbank.org، وسيقوم المركز بالتحقق مما إذا كان هذا الشخص ضمن موظفي البنك الدولي.

وإذا أردت التحقق من أن شخصا ما يدعي أنه يمثل البنك الدولي يعمل بالبنك الدولي، يرجى الاتصال بمركز خدمة الموارد البشرية بالبنك الدولي على هاتف رقم: 2222 -473-202 أو البريد الإلكتروني التالي: hrsoperations@worldbank.org. وسيقوم المركز بالتحقق مما إذا كان هذا الشخص ضمن موظفي البنك الدولي.

ولا يجري البنك الدولي في العادة تحقيقا حول هذه الأنواع من عمليات النصب والاحتيال تلك. إذا كنت تشعر أنك ضحية لعملية احتيال من هذا النوع، يرجى الاتصال بالسلطات المحلية المعنية بإنفاذ القوانين لديك.

 يمكن الاطلاع على المزيد من المعلومات عن هذه الأشكال من عمليات النصب والاحتيال على العديد من مواقع الويب، بما في ذلك مواقع مكتب التحقيقات الفدرالية الأمريكية (FBI)، ووزارة الخزانة الأمريكية، وهيئة الأوراق المالية وعمليات البورصة:

 

 

أسئلة يتكرر طرحها

 

 4. إعلانات وعروض الوظائف الاحتيالية: ما الذي يتعين عليك القيام به إذا تلقيت إخطاراً مشكوكاً فيه بشأن إعلان أو عرض وظائف لدى مجموعة البنك الدولي يطلب منك أن ترسل مبلغاً من المال في إطار عملية التوظيف؟

هناك عمليات نصب منتشرة على مستوى العالم تنطوي على إعلانات وعروض احتيالية لوظائف من المفترض أنها من مجموعة البنك الدولي أو مرتبطة به. ويُستخدم هذه العمليات للحصول على أموال و/أو معلومات شخصية بصورة احتيالية.

ولا تقوم مجموعة البنك الدولي بطلب أي مبلغ من المال في إطار عملية التوظيف التي تقوم بها.

وتأتي الاتصالات الرسمية من مجموعة البنك الدولي دائماً في صورة رسائل بريد إلكتروني من عنوان بريد إلكتروني ينتهي بـ (‎@worldbank.org) أو (‎@ifc.org). وإذا كنت تعتقد أنك ضحية لعرض احتيالي للحصول على فرصة عمل، يرجى إرسال المعلومات ذات الصلة التي تلقيتها على العنوان التالي: ethics_helpline@worldbank.org.

أسئلة يتكرر طرحها

 

آخر تحديث: 2018/09/10

أهلا بك